幸运时时彩职场达人-张晴惠搏感情 让客户愿分

  达人小檔案生日:1975年7月23日生星座:狮子座血型:O型学歷:真理大学财金系、台北商专银行保险科经歷:2004年7月迄今:兆丰银南京东路分行理专1998年9月至2004年7月:中国商银营业部

  已在兆丰银行担任理专的张晴惠,因为有着一张甜美俏丽的娃娃脸,因此让人看不出她已经有10年的理专生涯,事实上,张晴惠在财富管理的业绩名列前茅,深受主管欣赏,而先前曾在消金部门、债管部门任职,之后转任理专,她快乐的说,在兆丰银行作理专,不仅开创她新的职场生涯,她的视野也更加开阔。

  「因为是行员转任,所以没有这么大的业绩压力!」张晴惠认为,相较于很多民营银行的理专都背负沉重的业绩压力,兆丰银行一直以来都从自家银行挑选行员出来培训,也不会给予不合理的业绩压力,因此,使得理专一方面有学习、成长的空间,另一方面也能以客户的利益为出发点,真正找出适合客户需求的东西。

  对于和客户的关系,张晴惠说,由于理财是每个人最私密、重要的事务,必须有一定的信任关系,所以她与许多客户都建立在「比朋友更好的关系」,客户也愿意分享更私人的事。

  最难得的是,这些客户是从她接手财富管理业务初始就开始服务至今,已经长达10年,这种难得的长期信赖关系,也显见张晴惠理财的功力禁得起时间的验证。谈到此,张晴惠认为,透过提供客户多样化的服务,例如:投资理财、税务规划、家族资產管理等,使彼此关系更加紧密相连。

  张晴惠说,其他同事若被询问要否转理专时,她都会鼓励对方。被问到在理专职涯里最吸引自己的地方,张晴惠认为这个职业让自己的视野更加开阔,是她最大的收穫。

  她说,「因为这个工作,见到的人,与平常银行柜台见到的人不一样,因为客户们的财富在社会上都可说是顶端的,我的客户们也都各有不同的生活、歷练,让我越接触他们,越觉得生活很有趣。」

  倘若有其他民营银行来挖角,张晴惠说:「不为所动,我会一路作到退休!」张晴惠认为,兆丰银向来以行员素质齐全知名,在这样的银行担任理专,对自我的要求也不在话下。在兆丰,除了重视理专专业知识的培养,也给理专很大发挥空间,培养理专独立判断与分析的能力,让理专可以真正根据客户需求量身订作理财规划。

  张晴惠也感谢行内主管的全力支持与团队合作给予她的帮助,像是分行主管经常提醒,要把客户当成家人一样的用心照顾:「所以,客户甚至称讚,钻石级的服务不算什么,兆丰银提供的商品及服务根本就是翡翠级的!」这样的回馈,也让张晴惠对理专的这份工作更加投入与用心。

  张晴惠认为,作为一个理专,个性上要热诚,要开朗,要亲和力够之外,也要有学习的精神。细数张晴惠拿到的证照,总共有12张,包括结构式商品、授信、内稽内控、期货业务员、证券高级业务员、理财规划人员、信托业务人员、外币非投资型寿险业务员、產险业务员、投资型保单、寿险业务员以及最近的专业国际证照CFP@认证理财规划顾问。

  而经过这些专业上的不断精进,张晴惠谈到收穫:「包括在税务的基础上更扎实,对退休制度,劳基法、劳退新制、劳保等,也是上课后,才发现中產阶级或以下的人,应好好规划退休生活!」也因此,其专业度因而更受到客户信赖。

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